法規(guī)法律目錄

·關(guān)于印發(fā)《中央財(cái)政現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展資金管理辦法》的通知
/財(cái)政部(2013-1-6)

·國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)降低流通費(fèi)用提高流通效率綜合工作方案的通知
/國(guó)務(wù)院辦公廳(2013-1-11)

·關(guān)于印發(fā)《彩票發(fā)行銷售管理辦法》的通知
/財(cái)政部(2012-12-28)

·關(guān)于印發(fā)《高值醫(yī)用耗材集中采購(gòu)工作規(guī)范（試行）》的通知
/衛(wèi)生部國(guó)務(wù)院糾風(fēng)辦(2012-12-17)

·保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法
/中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員(2013-1-6)

·保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法
/中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員(2013-1-6)

·最高人民法院關(guān)于審理中央級(jí)財(cái)政資金轉(zhuǎn)為部分中央企業(yè)國(guó)家資本金有
/最高人民法院(2012-12-11)

·關(guān)于進(jìn)一步做好重污染天氣條件下空氣質(zhì)量監(jiān)測(cè)預(yù)警工作的通知
/環(huán)境保護(hù)部辦公廳(2013-1-14)

·交通運(yùn)輸部關(guān)于公布長(zhǎng)江水系過閘運(yùn)輸船舶標(biāo)準(zhǔn)船型主尺度系列及有關(guān)
/交通運(yùn)輸部(2012-12-25)

·交通運(yùn)輸部關(guān)于公布黑龍江-松花江過閘運(yùn)輸船舶標(biāo)準(zhǔn)船型主尺度系列
/交通運(yùn)輸部(2012-12-19)

·交通運(yùn)輸部關(guān)于公布閩江干流過閘運(yùn)輸船舶標(biāo)準(zhǔn)船型主尺度系列及有關(guān)
/交通運(yùn)輸部(2012-12-25)

·交通運(yùn)輸部關(guān)于公布珠江水系“三線”過閘船舶標(biāo)準(zhǔn)船型主尺度系列及
/交通運(yùn)輸部(2012-12-25)

更多法律法規(guī)

最高人民法院關(guān)于審理中央級(jí)財(cái)政資金轉(zhuǎn)為部分中央企業(yè)國(guó)家資本金有關(guān)糾紛案件的通知

法[2012]295號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院：
　　7月18日，國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、財(cái)政部聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好中央級(jí)財(cái)政資金轉(zhuǎn)為部分中央企業(yè)國(guó)家資本金有關(guān)工作的通知》（國(guó)資發(fā)法規(guī)[2012]103號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《通知》）。為妥善審理涉及中央級(jí)財(cái)政資金轉(zhuǎn)為部分中央企業(yè)國(guó)家資本金的有關(guān)糾紛案件，現(xiàn)將該《通知》轉(zhuǎn)發(fā)給你們。同時(shí)，經(jīng)商國(guó)務(wù)院相關(guān)部委，就有關(guān)問題通知如下：

　　一、有關(guān)中央企業(yè)就《通知》所涉中央級(jí)財(cái)政資金轉(zhuǎn)為國(guó)家資本金引發(fā)的確認(rèn)公司或企業(yè)出資人權(quán)益、返還資金等糾紛提起民事訴訟的，人民法院應(yīng)予受理�！锻ㄖ钒l(fā)布前人民法院已經(jīng)受理的相關(guān)案件，人民法院可以繼續(xù)審理。

　　有關(guān)中央企業(yè)請(qǐng)求返還資金案件的案由為資金返還糾紛。

　　二、《通知》發(fā)布前，當(dāng)事人之間就確認(rèn)公司或企業(yè)出資人權(quán)益、資金返還等達(dá)成的協(xié)議，不違反國(guó)家相關(guān)政策規(guī)定的，其效力應(yīng)予認(rèn)可。

　　三、除人民法院已經(jīng)受理的案件外，有關(guān)中央企業(yè)返還資金請(qǐng)求權(quán)的訴訟時(shí)效期間自《通知》第五條規(guī)定的期限屆滿之日起算。

當(dāng)事人主張確認(rèn)公司或企業(yè)出資人權(quán)益請(qǐng)求權(quán)不適用訴訟時(shí)效的規(guī)定。

　　四、有關(guān)中央企業(yè)請(qǐng)求用資企業(yè)返還資金，并請(qǐng)求按照銀行同時(shí)期同檔次貸款基準(zhǔn)利率自《通知》第五條規(guī)定的期限屆滿之日起計(jì)付利息的，人民法院應(yīng)予支持。

　　五、本通知發(fā)布前尚未審結(jié)的一、二審案件適用本通知；本通知發(fā)布前已經(jīng)審結(jié)的案件，當(dāng)事人申請(qǐng)?jiān)賹徎虬磳徟斜O(jiān)督程序提起再審的案件，不適用本通知。但依照最高人民法院《關(guān)于因政府調(diào)整劃轉(zhuǎn)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)引起的糾紛是否受理問題的批復(fù)》（法復(fù)[1996]４號(hào)）的規(guī)定或者以相關(guān)政策不明確為由，作出不予受理或者駁回起訴裁定的案件除外。

　　各級(jí)人民法院在審理涉及中央級(jí)財(cái)政資金轉(zhuǎn)為部分中央企業(yè)國(guó)家資本金糾紛案件過程中遇到的問題，可逐級(jí)報(bào)告最高人民法院。　　　　　　　　　　　　　　　　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○一二年十二月十一日

保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法

保監(jiān)會(huì)令2013年第2號(hào)

　　《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》已經(jīng)2012年12月21日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予公布，自2013年7月1日起實(shí)施。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席項(xiàng)俊波

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年1月6日

　　保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法

　　第一章總則

　　第一條為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的管理，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員是指為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員，包括保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷售人員和保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售人員。

　　第三條中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。

　　第四條保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的資格證書，執(zhí)業(yè)前取得所在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書。

　　第五條保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷售，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

　　第二章從業(yè)資格

　　第六條從事保險(xiǎn)銷售的人員應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試（以下簡(jiǎn)稱資格考試），取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》（以下簡(jiǎn)稱資格證書）。

　　第七條報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。

　　有下列情形之一的，不予受理報(bào)名申請(qǐng)：

　�。ㄒ唬╇[瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的；

　�。ǘ╇[瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾1年的；

　�。ㄈ┻`反考試紀(jì)律情節(jié)嚴(yán)重，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾3年的；

　�。ㄋ模┮云垓_、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;

　�。ㄎ澹┍唤鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布禁止在一定期限內(nèi)進(jìn)入行業(yè)，禁入期限未屆滿的；

　　（六）因犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的；

　�。ㄆ撸┓伞⑿姓ㄒ�(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第八條參加資格考試的人員，考試成績(jī)合格，且無(wú)本辦法第七條第二款規(guī)定情形的，自申請(qǐng)資格證書之日起20個(gè)工作日內(nèi)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)資格證書。

　　第九條有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)注銷資格證書：

　�。ㄒ唬┵Y格證書被吊銷的；

　�。ǘ┵Y格證書被依法撤銷的；

　�。ㄈ┓�、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第十條資格證書有下列情形之一的，其持有人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā)：

　　（一）登記事項(xiàng)發(fā)生變更的；

　　（二）損毀影響使用的；

　�。ㄈ┻z失的。

　　第十一條中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際，適當(dāng)調(diào)整轄區(qū)內(nèi)資格考試報(bào)考人員的學(xué)歷要求，有關(guān)辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行制定。

　　降低學(xué)歷要求取得資格證書的，從業(yè)地域不得超出該中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)轄區(qū)。

　　第十二條中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案后，可以對(duì)縣級(jí)以下農(nóng)村基層地區(qū)的報(bào)考人員以及民族自治地區(qū)的少數(shù)民族報(bào)考人員實(shí)行資格考試特殊政策。

　　第三章執(zhí)業(yè)管理

　　第十三條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無(wú)本辦法第七條第二款規(guī)定情形的人員在中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱信息系統(tǒng)）中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡(jiǎn)稱執(zhí)業(yè)證書）。

　　執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個(gè)工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

　　第十四條執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┟Q及編號(hào)；

　�。ǘ┏钟腥说男彰⑿詣e、身份證件號(hào)碼、照片；

　�。ㄈ┵Y格證書名稱及編號(hào)；

　�。ㄋ模┏钟腥怂诒ｋU(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)名稱；

　�。ㄎ澹I(yè)務(wù)范圍和執(zhí)業(yè)地域；

　�。┌l(fā)證日期；

　　（七）持有人所在保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)投訴電話；

　�。ò耍﹫�(zhí)業(yè)證書信息查詢電話和網(wǎng)址。

　　第十五條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得向下列人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書：

　�。ㄒ唬┪闯钟匈Y格證書的人員；

　　（二）未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的人員；

　�。ㄈ┮呀�(jīng)由其他機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員。

　　第十六條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售。

　　第十七條執(zhí)業(yè)證書持有人的執(zhí)業(yè)地域不得超出資格證書規(guī)定的從業(yè)地域范圍。

　　第十八條有下列情形之一的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記：

　�。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)銷售從業(yè)人員離職的；

　　（二）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的資格證書被注銷的；

　�。ㄈ┍ｋU(xiǎn)銷售從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；

　　（四）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的。

　　第十九條保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)銷售。

　　保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷售，應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)業(yè)證書，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員還應(yīng)當(dāng)告知客戶所代理的保險(xiǎn)公司名稱。

　　第四章管理責(zé)任

　　第二十條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的管理檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地登記保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的基本資料、培訓(xùn)情況、業(yè)務(wù)情況等內(nèi)容。

　　第二十一條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德。

　　保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括本公司保險(xiǎn)產(chǎn)品的相關(guān)知識(shí)。

　　保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以委托行業(yè)組織或者其他機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)。

　　第二十二條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得發(fā)布有關(guān)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員收入或者其他利益的誤導(dǎo)性廣告，不得以購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為發(fā)放執(zhí)業(yè)證書的條件。

　　第二十三條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第二十四條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的銷售行為，嚴(yán)禁保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售活動(dòng)中有下列行為：

　　（一）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；

　　（二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

　　（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

　　（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；

　�。ㄎ澹├眯姓䴔�(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同，或者為其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；

　�。﹤卧�、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；

　�。ㄆ撸┡灿�、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；

　�。ò耍┪形慈〉煤戏ㄙY格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售；

　�。ň牛┮阅笤臁⑸⒉继摷傩畔⒌确绞綋p害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序；

　�。ㄊ┬孤对诒ｋU(xiǎn)銷售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私；

　�。ㄊ唬┰诳蛻裘鞔_拒絕投保后干擾客戶；

　�。ㄊ┐嫱侗Ｈ撕炗啽ｋU(xiǎn)合同；

　　（十三）違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。

　　保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員有前款規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，可以對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司采取向社會(huì)公開披露、對(duì)高級(jí)管理人員監(jiān)管談話等監(jiān)管措施。

　　第二十五條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提供銷售本公司保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的基本資料、培訓(xùn)情況等內(nèi)容。

　　第二十六條保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售其保險(xiǎn)產(chǎn)品存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員拒不改正的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)立即終止與保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的委托代理關(guān)系，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第二十七條任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書。

　　第五章法律責(zé)任

　　第二十八條以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書的，依法撤銷資格證書，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第二十九條為他人提供虛假報(bào)名材料，代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、組織他人在資格考試中作弊的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十條偽造、變?cè)�、轉(zhuǎn)讓或者租借資格證書、執(zhí)業(yè)證書的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十一條未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對(duì)該人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十二條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十八條、第二十條至第二十三條、第二十七條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十三條保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員違反本辦法第十七條、第十九條和第二十七條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十四條保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員有本辦法第二十四條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)對(duì)該保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十五條保險(xiǎn)公司違反本辦法第二十五條、第二十六條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，逾期不改正的，給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第六章附則

　　第三十六條本辦法自2013年7月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月1日頒布的《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2006〕3號(hào)）同時(shí)廢止。

　　第三十七條再保險(xiǎn)公司不適用本辦法。

　　第三十八條本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法

保監(jiān)會(huì)令2013年第3號(hào)

　　《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》已經(jīng)2012年12月21日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予公布，自2013年7月1日起實(shí)施。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席項(xiàng)俊波

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年1月6日

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法

　　第一章總則

　　第一條為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的管理,保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益,維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,制定本辦法。

　　第二條中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員（以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員）、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的人員（以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)公估從業(yè)人員）實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。

　　第三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員（以下統(tǒng)稱從業(yè)人員）應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的資格考試，取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的資格證書，執(zhí)業(yè)前取得所在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書。

　　本辦法所稱資格考試，是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試；本辦法所稱資格證書，是指《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》和《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》。

　　第四條從業(yè)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

　　第二章從業(yè)資格

　　第五條從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》。

　　保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》。

　　第六條報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。

　　有下列情形之一的，不予受理報(bào)名申請(qǐng)：

　�。ㄒ唬╇[瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的；

　�。ǘ╇[瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾1年的；

　　（三）違反考試紀(jì)律情節(jié)嚴(yán)重，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾3年的；

　　（四）以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;

　�。ㄎ澹┍唤鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布禁止在一定期限內(nèi)進(jìn)入行業(yè)，禁入期限未屆滿的；

　�。┮蚍缸锉慌刑幮塘P，刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的；

　�。ㄆ撸┓�、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第七條參加資格考試的人員，考試成績(jī)合格，且無(wú)本辦法第六條第二款規(guī)定情形的，自申請(qǐng)資格證書之日起20個(gè)工作日內(nèi)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)資格證書。

　　第八條有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)注銷資格證書：

　�。ㄒ唬┵Y格證書被吊銷的；

　　（二）資格證書被依法撤銷的；

　　（三）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第九條資格證書有下列情形之一的，其持有人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā)：

　�。ㄒ唬┑怯浭马�(xiàng)發(fā)生變更的；

　　（二）損毀影響使用的；

　�。ㄈ┻z失的。

　　第三章執(zhí)業(yè)管理

　　第十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無(wú)本辦法第六條第二款規(guī)定情形的從業(yè)人員在中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱信息系統(tǒng)）中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡(jiǎn)稱執(zhí)業(yè)證書）。

　　執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個(gè)工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

　　第十一條執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　（一）名稱及編號(hào)；

　　（二）持有人的姓名、性別、身份證件號(hào)碼、照片；

　�。ㄈ┵Y格證書名稱及編號(hào)；

　�。ㄋ模┏钟腥怂跈C(jī)構(gòu)名稱；

　�。ㄎ澹I(yè)務(wù)范圍；

　�。┌l(fā)證日期；

　�。ㄆ撸┏钟腥怂跈C(jī)構(gòu)投訴電話；

　�。ò耍﹫�(zhí)業(yè)證書信息查詢電話和網(wǎng)址。

　　第十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)不得向下列人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書：

　�。ㄒ唬┪闯钟匈Y格證書的人員；

　　（二）未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的人員；

　�。ㄈ┮呀�(jīng)由其他機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員。

　　第十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。

　　第十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第十五條有下列情形之一的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記：

　�。ㄒ唬⿵臉I(yè)人員離職的；

　　（二）從業(yè)人員的資格證書被注銷的；

　　（三）從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；

　　（四）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的。

　　第十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)可以委托行業(yè)組織或者其他機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)。

　　第十七條從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)業(yè)證書。

　　第十八條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。

　　第四章禁止行為

　　第十九條從業(yè)人員不得以捏造、散布虛假信息等方式損害其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假?gòu)V告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。

　　第二十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得以個(gè)人名義從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　第二十一條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得為非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　第二十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得有下列行為：

　�。ㄒ唬┢垓_保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；

　�。ǘ╇[瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

　　（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù),或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

　　（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；

　�。ㄎ澹├眯姓䴔�(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；

　�。﹤卧臁⑸米宰兏ｋU(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；

　�。ㄆ撸┡灿�、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；

　　（八）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；

　�。ň牛┐ㄍ侗Ｈ�、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金；

　�。ㄊ┬孤对诒ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。

　　第二十三條保險(xiǎn)公估從業(yè)人員不得有下列行為：

　�。ㄒ唬┫虮ｋU(xiǎn)合同當(dāng)事人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大差錯(cuò)或者遺漏的保險(xiǎn)公估報(bào)告；

　　（二）隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

　�。ㄈ┟坝盟嗣x或者允許他人以本人名義執(zhí)業(yè)；

　�。ㄋ模┐ㄍ侗Ｈ恕⒈槐ｋU(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金；

　�。ㄎ澹┚幵煳丛l(fā)生的保險(xiǎn)事故或者故意夸大已發(fā)生保險(xiǎn)事故的損失程度等；

　　（六）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘、限制投保人訂立保險(xiǎn)公估合同、接受保險(xiǎn)公估結(jié)果，或者限制其他機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；

　�。ㄆ撸┙o予或者承諾給予保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的其他利益；

　　（八）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；

　�。ň牛┬孤对诒ｋU(xiǎn)公估業(yè)務(wù)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。

　　第二十四條任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書。

　　第五章法律責(zé)任

　　第二十五條以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書的，依法撤銷資格證書，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第二十六條為他人提供虛假報(bào)名材料，代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、組織他人在資格考試中作弊的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第二十七條偽造、變?cè)�、轉(zhuǎn)讓或者租借資格證書、執(zhí)業(yè)證書的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第二十八條未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第二十九條保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的人員未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)違反本辦法第十條、第十二條、第十四條至第十六條、第二十四條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十一條從業(yè)人員違反本辦法第十七條至第二十一條、第二十四條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員有本辦法第二十二條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并依照法律、行政法規(guī)對(duì)該從業(yè)人員及相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十三條保險(xiǎn)公估從業(yè)人員有本辦法第二十三條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬(wàn)元，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

　　第六章附則

　　第三十四條本辦法自2013年 7月1日起施行。

　　第三十五條再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的管理，不適用本辦法。

　　第三十六條本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

關(guān)于印發(fā)《彩票發(fā)行銷售管理辦法》的通知

財(cái)綜[2012]102號(hào)

中國(guó)福利彩票發(fā)行管理中心，國(guó)家體育總局體育彩票管理中心，各省、自治區(qū)、直轄市財(cái)政廳（局）：

　　根據(jù)《彩票管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第554號(hào)）、《彩票管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》（財(cái)政部民政部國(guó)家體育總局令第67號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，財(cái)政部修訂了《彩票發(fā)行銷售管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　附件：彩票發(fā)行銷售管理辦法

財(cái)政部

2012年12月28日

附件

彩票發(fā)行銷售管理辦法

第一章總則

　　第一條為加強(qiáng)彩票管理，規(guī)范彩票發(fā)行銷售行為，保護(hù)彩票參與者的合法權(quán)益，促進(jìn)彩票事業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《彩票管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》）、《彩票管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施細(xì)則》）的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)按照統(tǒng)一發(fā)行、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的原則，負(fù)責(zé)全國(guó)的彩票發(fā)行和組織銷售工作。

　　彩票銷售機(jī)構(gòu)在彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一組織下，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的彩票銷售工作。

　　第三條發(fā)行銷售彩票應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用、自愿購(gòu)買的原則。不得采取攤派或者變相攤派等手段銷售彩票，不得溢價(jià)或者折價(jià)銷售彩票，不得以賒銷或者信用方式銷售彩票，不得向未成年人銷售彩票和兌獎(jiǎng)。

第二章彩票發(fā)行與銷售管理

　　第四條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)開設(shè)彩票品種、變更彩票品種審批事項(xiàng)、停止彩票品種或者彩票游戲，應(yīng)當(dāng)按照《條例》、《實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，報(bào)民政部或者國(guó)家體育總局審核同意后向財(cái)政部提出申請(qǐng)，經(jīng)財(cái)政部審查批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

　　第五條《條例》第八條所稱發(fā)行方式，是指發(fā)行銷售彩票所采用的形式和手段，包括實(shí)體店銷售、電話銷售、互聯(lián)網(wǎng)銷售、自助終端銷售等。

　　《條例》第八條所稱發(fā)行范圍，是指發(fā)行銷售彩票所覆蓋的區(qū)域，以省級(jí)行政區(qū)域?yàn)閱挝唬譃槿珖?guó)區(qū)域、兩個(gè)或者兩個(gè)以上省級(jí)行政區(qū)域、省級(jí)行政區(qū)域。

　　第六條《實(shí)施細(xì)則》第十二條所稱專業(yè)檢測(cè)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)批準(zhǔn)成立或者設(shè)立，國(guó)家有關(guān)部門認(rèn)定并取得相關(guān)資質(zhì)證明，從事計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和軟件的測(cè)試、檢測(cè)或者評(píng)測(cè)，具有獨(dú)立法人資格的單位。

　　第七條《實(shí)施細(xì)則》第十二條所稱變更彩票品種審批事項(xiàng)涉及對(duì)技術(shù)方案進(jìn)行重大調(diào)整，包括以下情形：

　　（一）在彩票發(fā)行銷售系統(tǒng)中增加新的彩票游戲；

　�。ǘ┰黾踊蛘邷p少彩票游戲的獎(jiǎng)級(jí)；

　�。ㄈ┱{(diào)整彩票游戲的開獎(jiǎng)方式；

　�。ㄋ模┰黾有碌牟势卑l(fā)行方式；

　�。ㄎ澹┢渌兏势逼贩N審批事項(xiàng)涉及對(duì)技術(shù)方案進(jìn)行的重大調(diào)整。

　　第八條開設(shè)的彩票品種、變更審批事項(xiàng)的彩票品種上市銷售前，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)或者彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銷售實(shí)施方案報(bào)同級(jí)財(cái)政部門核準(zhǔn)。銷售實(shí)施方案應(yīng)當(dāng)包括擬上市銷售日期、營(yíng)銷宣傳計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制辦法等內(nèi)容。

　　第九條彩票發(fā)行范圍為全國(guó)區(qū)域的，銷售實(shí)施方案由彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)報(bào)財(cái)政部核準(zhǔn)。彩票發(fā)行范圍為兩個(gè)或者兩個(gè)以上省級(jí)行政區(qū)域的，銷售實(shí)施方案由負(fù)責(zé)管理彩票游戲獎(jiǎng)池、數(shù)據(jù)匯總等工作的彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)或者彩票銷售機(jī)構(gòu)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門核準(zhǔn)，其他參與銷售的彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將核準(zhǔn)的銷售實(shí)施方案報(bào)同級(jí)財(cái)政部門備案。彩票發(fā)行范圍為省級(jí)行政區(qū)域的，銷售實(shí)施方案由彩票銷售機(jī)構(gòu)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門核準(zhǔn)。

　　第十條經(jīng)批準(zhǔn)開設(shè)的彩票品種，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)之日起6個(gè)月內(nèi)上市銷售。經(jīng)批準(zhǔn)變更審批事項(xiàng)的彩票品種，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)之日起4個(gè)月內(nèi)變更后上市銷售。

　　開設(shè)的彩票品種、變更審批事項(xiàng)的彩票品種上市銷售未滿6個(gè)月的，原則上不得變更或者停止。

　　第十一條財(cái)政部應(yīng)當(dāng)按照合理規(guī)劃彩票市場(chǎng)和彩票品種結(jié)構(gòu)、嚴(yán)格控制彩票風(fēng)險(xiǎn)的原則，綜合考慮彩票銷售量、獎(jiǎng)池資金結(jié)余、調(diào)節(jié)基金結(jié)余以及彩票發(fā)行銷售費(fèi)用等情況，對(duì)彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)停止彩票品種或者彩票游戲的申請(qǐng)進(jìn)行審查。

　　經(jīng)批準(zhǔn)停止的彩票品種或者彩票游戲，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)之日起2個(gè)月內(nèi)向社會(huì)發(fā)布公告。自公告之日起滿60個(gè)自然日后，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)可以停止銷售。

　　第十二條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《條例》、《實(shí)施細(xì)則》等彩票管理規(guī)定，以及彩票代銷合同示范文本的要求，與彩票代銷者簽訂彩票代銷合同。彩票代銷者應(yīng)當(dāng)按照彩票代銷合同的約定代理銷售彩票，不得委托他人代銷彩票。

　　第十三條彩票銷售機(jī)構(gòu)、彩票代銷者應(yīng)當(dāng)按照彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一要求，建設(shè)彩票銷售場(chǎng)所，設(shè)置彩票銷售標(biāo)識(shí)，張貼警示標(biāo)語(yǔ)，突出彩票的公益性。

　　彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同彩票品種的特性，制定相應(yīng)的彩票銷售場(chǎng)所設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)范。

　　第十四條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)可以利用業(yè)務(wù)費(fèi)、經(jīng)營(yíng)收入等資金購(gòu)買商品或者服務(wù)開展促銷活動(dòng)，回饋符合一定條件的彩票購(gòu)買者或者彩票代銷者。

　　開展彩票促銷活動(dòng)所需經(jīng)費(fèi)，由彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)在財(cái)務(wù)收支計(jì)劃中提出申請(qǐng)，經(jīng)同級(jí)財(cái)政部門審核批準(zhǔn)后安排支出。

　　第十五條《實(shí)施細(xì)則》第二十條所稱派獎(jiǎng)，是指通過彩票游戲的調(diào)節(jié)基金或者一般調(diào)節(jié)基金設(shè)立特別獎(jiǎng)，對(duì)符合特定規(guī)則的彩票中獎(jiǎng)?wù)咴黾又歇?jiǎng)金額。

　　第十六條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)開展派獎(jiǎng)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

　�。ㄒ唬╀N售周期長(zhǎng)于1天（含1天）的彩票游戲，每年開展派獎(jiǎng)活動(dòng)不得超過一次，派獎(jiǎng)資金安排不得超過40期；

　�。ǘ╀N售周期短于1天（不含1天）的彩票游戲，每年開展派獎(jiǎng)活動(dòng)不得超過兩次，每次派獎(jiǎng)資金安排不得超過5天；

　�。ㄈ┡瑟�(jiǎng)資金僅限彩票游戲的調(diào)節(jié)基金或者一般調(diào)節(jié)基金，不得使用獎(jiǎng)池資金、業(yè)務(wù)費(fèi)開展派獎(jiǎng)活動(dòng)。

　�。ㄋ模﹩巫⒉势钡呐瑟�(jiǎng)金額，不得超過彩票游戲規(guī)則規(guī)定的相應(yīng)獎(jiǎng)級(jí)的設(shè)獎(jiǎng)金額或者封頂限額。

　�。ㄎ澹┡瑟�(jiǎng)活動(dòng)的最后一期派獎(jiǎng)獎(jiǎng)金有結(jié)余的，順延至派獎(jiǎng)獎(jiǎng)金用完為止。派獎(jiǎng)活動(dòng)尚未到期，但彩票游戲的調(diào)節(jié)基金和一般調(diào)節(jié)基金已用完的，應(yīng)當(dāng)停止派獎(jiǎng)。

　　第十七條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)開展派獎(jiǎng)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)由負(fù)責(zé)管理彩票游戲獎(jiǎng)池的彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)或者彩票銷售機(jī)構(gòu)向同級(jí)財(cái)政部門提出申請(qǐng)，經(jīng)審核批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

　　派獎(jiǎng)申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)包括開展派獎(jiǎng)活動(dòng)的必要性分析、派獎(jiǎng)方案、派獎(jiǎng)?lì)A(yù)計(jì)總金額、派獎(jiǎng)資金來(lái)源等內(nèi)容。

　　第十八條對(duì)符合規(guī)定的派獎(jiǎng)申請(qǐng)，財(cái)政部門應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日之內(nèi)，向彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)或者彩票銷售機(jī)構(gòu)批復(fù)派獎(jiǎng)方案。派獎(jiǎng)方案應(yīng)當(dāng)包括派獎(jiǎng)起止期、派獎(jiǎng)規(guī)則、單期派獎(jiǎng)金額或者派獎(jiǎng)總金額，以及派獎(jiǎng)活動(dòng)的最后一期派獎(jiǎng)獎(jiǎng)金有結(jié)余或者派獎(jiǎng)活動(dòng)尚未到期但彩票游戲的調(diào)節(jié)基金和一般調(diào)節(jié)基金已用完的處理等內(nèi)容。

　　省級(jí)財(cái)政部門審核批復(fù)彩票銷售機(jī)構(gòu)的派獎(jiǎng)方案，應(yīng)當(dāng)由省級(jí)財(cái)政部門、彩票銷售機(jī)構(gòu)分別報(bào)財(cái)政部、彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)備案。

　　第十九條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在派獎(jiǎng)開始5個(gè)自然日前，向社會(huì)公告派獎(jiǎng)方案，并在公告中注明財(cái)政部門的批準(zhǔn)文件名稱及文號(hào)。

　　第二十條在兌獎(jiǎng)有效期內(nèi)，彩票中獎(jiǎng)?wù)咛岢鰞丢?jiǎng)要求，經(jīng)驗(yàn)證確認(rèn)后，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)或者彩票代銷者應(yīng)當(dāng)及時(shí)兌付，不得拖延。

第三章彩票品種管理

　　第二十一條彩票品種包括傳統(tǒng)型、即開型、樂透型、數(shù)字型、競(jìng)猜型、視頻型、基諾型等。

　　傳統(tǒng)型、即開型彩票的游戲規(guī)則包括名稱、面值、玩法規(guī)則和獎(jiǎng)級(jí)構(gòu)成表等內(nèi)容。樂透型、數(shù)字型、競(jìng)猜型、視頻型、基諾型彩票的游戲規(guī)則包括總則、投注、設(shè)獎(jiǎng)、開獎(jiǎng)、中獎(jiǎng)、兌獎(jiǎng)、附則等內(nèi)容，名稱為“中國(guó)福利（體育）彩票×××游戲規(guī)則”。

　　第二十二條彩票可以實(shí)行固定設(shè)獎(jiǎng)或者浮動(dòng)設(shè)獎(jiǎng)。

　　固定設(shè)獎(jiǎng)的，所有獎(jiǎng)級(jí)的設(shè)獎(jiǎng)金額均為固定金額。浮動(dòng)設(shè)獎(jiǎng)的，低獎(jiǎng)級(jí)的設(shè)獎(jiǎng)金額為固定金額，高獎(jiǎng)級(jí)的設(shè)獎(jiǎng)金額需要根據(jù)計(jì)提獎(jiǎng)金、低獎(jiǎng)級(jí)中獎(jiǎng)總額和高獎(jiǎng)級(jí)中獎(jiǎng)注數(shù)等因素計(jì)算確定。

　　第二十三條傳統(tǒng)型、即開型彩票由彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)根據(jù)彩票市場(chǎng)需要統(tǒng)一印制。彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定傳統(tǒng)型、即開型彩票的版式、規(guī)格、制作形式、防偽、包裝等印制標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)范。

　　第二十四條傳統(tǒng)型、即開型彩票的使用期限為自印制完成之日起60個(gè)月，使用期限到期后，應(yīng)當(dāng)停止銷售。嚴(yán)禁銷售超過使用期限的傳統(tǒng)型、即開型彩票。

　　使用期限到期前的60個(gè)自然日內(nèi)，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公告該批次彩票的停止銷售日期，停止銷售的日期為使用期限到期的日期。尚未到期但需要停止銷售的，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少提前60個(gè)自然日向社會(huì)公告該批次彩票的停止銷售日期。

　　第二十五條傳統(tǒng)型、即開型彩票應(yīng)當(dāng)實(shí)行出入庫(kù)登記制度，建立庫(kù)存彩票實(shí)物明細(xì)賬（臺(tái)賬）。出入庫(kù)記錄單的保存期限不得少于60個(gè)月。

　　彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期盤點(diǎn)庫(kù)存彩票實(shí)物，將庫(kù)存彩票實(shí)物與庫(kù)存明細(xì)賬（臺(tái)賬）及財(cái)務(wù)賬進(jìn)行核對(duì)，確保賬物相符。

　　第二十六條傳統(tǒng)型、即開型彩票應(yīng)當(dāng)采用鐵路、公路等方式運(yùn)輸，實(shí)行專人負(fù)責(zé)，確保安全。

　　第二十七條傳統(tǒng)型、即開型彩票的廢票、尾票以及超過使用期限的彩票，應(yīng)當(dāng)按照《實(shí)施細(xì)則》第二十九條、第三十條的規(guī)定銷毀。

　　實(shí)施銷毀前，負(fù)責(zé)銷毀彩票和負(fù)責(zé)監(jiān)督銷毀的工作人員，應(yīng)當(dāng)將經(jīng)批準(zhǔn)銷毀彩票的名稱、面值、數(shù)量、金額與現(xiàn)場(chǎng)待銷毀彩票實(shí)物進(jìn)行核對(duì)，清點(diǎn)零張票，抽點(diǎn)整本票。核對(duì)無(wú)誤后，出具銷毀確認(rèn)單并簽字、蓋章。核對(duì)中發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)當(dāng)立即停止銷毀工作，查明原因并處置后再行銷毀。

　　第二十八條傳統(tǒng)型彩票的中獎(jiǎng)?wù)�，�?yīng)當(dāng)自開獎(jiǎng)之日起60個(gè)自然日內(nèi)兌獎(jiǎng)。即開型彩票的中獎(jiǎng)?wù)�，可以自�?gòu)買之時(shí)起兌獎(jiǎng)，兌獎(jiǎng)的截止日期為該批彩票停止銷售之日起的第60個(gè)自然日。逾期不兌獎(jiǎng)的視為棄獎(jiǎng)。最后一天為全體公民放假的節(jié)日或者彩票市場(chǎng)休市的，按照《實(shí)施細(xì)則》第四十三條的規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十九條樂透型、數(shù)字型、競(jìng)猜型、基諾型彩票應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

　�。ㄒ唬﹩螐埐势钡耐蹲⒆�(shù)不得超過10000注；

　�。ǘ┰O(shè)置多倍投注的，每注彩票的投注倍數(shù)不得超過100倍；

　�。ㄈ⿲�(shí)行浮動(dòng)設(shè)獎(jiǎng)的，獎(jiǎng)池資金僅限用于高獎(jiǎng)級(jí)；

　�。ㄋ模⿲�(shí)行固定設(shè)獎(jiǎng)的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置投注號(hào)碼或者投注選項(xiàng)的限制注數(shù)。

　　第三十條視頻型彩票應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

　�。ㄒ唬﹩未瓮蹲⒌目偨痤~不得超過10元；

　�。ǘ⿲Ｓ猛蹲⒖▎稳粘渲到痤~實(shí)行額度控制；

　　（三）銷售廳經(jīng)營(yíng)時(shí)間實(shí)行時(shí)段控制。

　　第三十一條基諾型彩票和銷售周期短于1天（不含1天）的樂透型、數(shù)字型彩票，應(yīng)當(dāng)通過專用電子搖獎(jiǎng)設(shè)備確定開獎(jiǎng)號(hào)碼。

　　銷售周期長(zhǎng)于1天（含1天）的樂透型、數(shù)字型彩票，通過專用搖獎(jiǎng)設(shè)備確定開獎(jiǎng)號(hào)碼。在搖獎(jiǎng)前，搖獎(jiǎng)號(hào)碼球及搖獎(jiǎng)器具必須進(jìn)行檢查。搖獎(jiǎng)應(yīng)當(dāng)全程錄像，錄像保存期限不得少于36個(gè)月。搖獎(jiǎng)結(jié)束后，搖獎(jiǎng)號(hào)碼球應(yīng)當(dāng)封存保管。

　　體育比賽裁定的比賽結(jié)果經(jīng)彩票機(jī)構(gòu)依據(jù)彩票游戲規(guī)則確認(rèn)后，作為競(jìng)猜型彩票的開獎(jiǎng)結(jié)果。體育比賽因各種原因提前、推遲、中斷、取消或者被認(rèn)定為無(wú)效場(chǎng)次的，按照彩票游戲規(guī)則的規(guī)定確定開獎(jiǎng)結(jié)果。

　　第三十二條基諾型彩票和銷售周期短于1天（不含1天）的樂透型、數(shù)字型、競(jìng)猜型彩票，應(yīng)當(dāng)在每期銷售截止時(shí)刻自動(dòng)封存彩票銷售原始數(shù)據(jù)，并按日將彩票銷售原始數(shù)據(jù)刻錄在不可改寫的儲(chǔ)存介質(zhì)上。開獎(jiǎng)檢索由彩票發(fā)行銷售系統(tǒng)根據(jù)開獎(jiǎng)號(hào)碼或者開獎(jiǎng)結(jié)果自動(dòng)完成。

　　第三十三條銷售周期長(zhǎng)于1天（含1天）的樂透型、數(shù)字型、競(jìng)猜型彩票，應(yīng)當(dāng)在每期銷售截止時(shí)封存彩票銷售原始數(shù)據(jù)，并將當(dāng)期彩票銷售原始數(shù)據(jù)刻錄在不可改寫的儲(chǔ)存介質(zhì)上。開獎(jiǎng)檢索應(yīng)當(dāng)在封存的彩票銷售原始數(shù)據(jù)中和刻錄的備份儲(chǔ)存介質(zhì)中同步進(jìn)行，檢索結(jié)果一致后方可制作開獎(jiǎng)公告。

第四章彩票設(shè)施設(shè)備和技術(shù)服務(wù)

　　第三十四條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，組織建設(shè)彩票發(fā)行銷售系統(tǒng)專用機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房。專用機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房應(yīng)當(dāng)配置彩票發(fā)行銷售系統(tǒng)雙機(jī)備份服務(wù)器、機(jī)房專用空調(diào)、不間斷電源、發(fā)電機(jī)、消防設(shè)施設(shè)備等。彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定完備的機(jī)房管理制度、工作日志制度和應(yīng)急處置預(yù)案。

　　第三十五條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立彩票發(fā)行銷售系統(tǒng)，并負(fù)責(zé)組織管理彩票發(fā)行銷售系統(tǒng)的開發(fā)、集成、測(cè)試、維護(hù)及運(yùn)營(yíng)操作。彩票發(fā)行銷售系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備完善的數(shù)據(jù)備份、數(shù)據(jù)恢復(fù)、防病毒、防入侵等安全措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。

　　第三十六條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)彩票發(fā)行銷售系統(tǒng)的開發(fā)、集成、測(cè)試、維護(hù)及運(yùn)營(yíng)操作等崗位人員實(shí)行分離管理，確保安全操作。

　　彩票發(fā)行銷售系統(tǒng)的運(yùn)營(yíng)操作應(yīng)當(dāng)由彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)的專業(yè)技術(shù)人員直接負(fù)責(zé)，彩票發(fā)行銷售系統(tǒng)的開發(fā)、集成、測(cè)試和維護(hù)人員，不得以任何方式參與運(yùn)營(yíng)操作。

　　第三十七條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)專門的彩票開獎(jiǎng)場(chǎng)所和兌獎(jiǎng)服務(wù)場(chǎng)所，制定彩票開獎(jiǎng)操作規(guī)程和兌獎(jiǎng)服務(wù)流程，統(tǒng)一購(gòu)置、直接管理彩票開獎(jiǎng)設(shè)備。開獎(jiǎng)場(chǎng)所和兌獎(jiǎng)服務(wù)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)具備完善的安保措施和突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。

　　第三十八條彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為彩票代銷者配置彩票投注專用設(shè)備。彩票投注專用設(shè)備屬于彩票銷售機(jī)構(gòu)所有，彩票代銷者不得轉(zhuǎn)借、出租、出售。

　　彩票代銷者應(yīng)當(dāng)按照彩票代銷合同的約定，向彩票銷售機(jī)構(gòu)交納彩票投注專用設(shè)備押金或者保證金。

　　第三十九條傳統(tǒng)型、即開型彩票應(yīng)當(dāng)使用專用倉(cāng)庫(kù)儲(chǔ)存。儲(chǔ)存專用倉(cāng)庫(kù)應(yīng)當(dāng)配備專人管理，具備防火、防水、防盜、防潮、防蟲等安全功能，不得存放與彩票業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的物品。

　　第四十條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立服務(wù)熱線，負(fù)責(zé)受理社會(huì)公眾的咨詢、投訴等。

　　第四十一條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)彩票銷售數(shù)據(jù)管理專用機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房、彩票發(fā)行銷售系統(tǒng)、彩票開獎(jiǎng)場(chǎng)所和兌獎(jiǎng)服務(wù)場(chǎng)所、彩票開獎(jiǎng)設(shè)備、彩票存儲(chǔ)專用倉(cāng)庫(kù)等設(shè)施設(shè)備進(jìn)行檢查、檢修和維護(hù)。

第五章彩票獎(jiǎng)金管理

　　第四十二條彩票獎(jiǎng)金是指彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)按照彩票游戲規(guī)則確定的比例從彩票銷售額中提取，用于支付彩票中獎(jiǎng)?wù)叩馁Y金。

　　彩票游戲設(shè)置調(diào)節(jié)基金的，彩票獎(jiǎng)金包括當(dāng)期返獎(jiǎng)獎(jiǎng)金和調(diào)節(jié)基金。當(dāng)期返獎(jiǎng)獎(jiǎng)金應(yīng)當(dāng)按照彩票游戲規(guī)則規(guī)定的比例在當(dāng)期全額計(jì)提。調(diào)節(jié)基金包括按照彩票銷售額的一定比例提取的資金、逾期未退票的票款和浮動(dòng)獎(jiǎng)取整后的余額，應(yīng)當(dāng)專項(xiàng)用于支付各種不可預(yù)見的獎(jiǎng)金風(fēng)險(xiǎn)支出和開展派獎(jiǎng)。調(diào)節(jié)基金的提取比例根據(jù)不同彩票游戲的特征和彩票市場(chǎng)發(fā)展需要確定，并在彩票游戲規(guī)則中規(guī)定，提取比例最高不得超過彩票銷售額的2%。

　　彩票游戲未設(shè)置調(diào)節(jié)基金的，彩票獎(jiǎng)金應(yīng)當(dāng)按照彩票游戲規(guī)則規(guī)定的比例在當(dāng)期全額計(jì)提。

　　第四十三條彩票游戲設(shè)置獎(jiǎng)池的，獎(jiǎng)池用于歸集彩票游戲計(jì)提獎(jiǎng)金與實(shí)際中出獎(jiǎng)金的資金余額。彩票游戲的獎(jiǎng)池資金達(dá)到一定額度后，超過部分可以轉(zhuǎn)入該彩票游戲的調(diào)節(jié)基金，具體額度在彩票游戲規(guī)則中規(guī)定。

　　固定設(shè)獎(jiǎng)的彩票游戲，當(dāng)期計(jì)提獎(jiǎng)金超過當(dāng)期實(shí)際中出獎(jiǎng)金時(shí)，余額進(jìn)入獎(jiǎng)池；當(dāng)期計(jì)提獎(jiǎng)金小于當(dāng)期實(shí)際中出獎(jiǎng)金時(shí)，差額先由獎(jiǎng)池資金支付。

　　浮動(dòng)設(shè)獎(jiǎng)的彩票游戲，當(dāng)期計(jì)提獎(jiǎng)金扣除當(dāng)期實(shí)際中出獎(jiǎng)金后的余額進(jìn)入獎(jiǎng)池；獎(jiǎng)池資金只用于支付以后各期彩票高獎(jiǎng)級(jí)的獎(jiǎng)金，不得挪作他用。

　　第四十四條首次上市銷售的彩票游戲，可以安排一定額度的業(yè)務(wù)費(fèi)注入獎(jiǎng)池作為獎(jiǎng)池資金。具體金額由彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)或者彩票銷售機(jī)構(gòu)在上市銷售前提出申請(qǐng)，報(bào)同級(jí)財(cái)政部門審核批準(zhǔn)。上市銷售后，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)或者彩票銷售機(jī)構(gòu)不得用業(yè)務(wù)費(fèi)向獎(jiǎng)池注入資金，不得設(shè)置獎(jiǎng)池保底獎(jiǎng)金。

　　第四十五條彩票游戲的當(dāng)期計(jì)提獎(jiǎng)金、調(diào)節(jié)基金、獎(jiǎng)池資金，應(yīng)當(dāng)按照彩票游戲規(guī)則的規(guī)定核算和使用。

　　第四十六條彩票獎(jiǎng)金實(shí)行單注獎(jiǎng)金上限封頂。彩票游戲的封頂金額，由財(cái)政部根據(jù)彩票市場(chǎng)發(fā)展情況、彩票游戲機(jī)理和特征、具體彩票游戲的獎(jiǎng)組規(guī)模等因素設(shè)置，并在彩票游戲規(guī)則中規(guī)定。

　　彩票游戲的封頂金額按不高于500萬(wàn)元設(shè)置。其中，即開型彩票的封頂金額按不高于100萬(wàn)元設(shè)置。

　　第四十七條停止銷售的彩票游戲兌獎(jiǎng)期結(jié)束后，獎(jiǎng)池資金和調(diào)節(jié)基金有結(jié)余的，轉(zhuǎn)為一般調(diào)節(jié)基金，用于不可預(yù)見情況下的獎(jiǎng)金風(fēng)險(xiǎn)支出或者開展派獎(jiǎng)；獎(jiǎng)池資金和調(diào)節(jié)基金的余額為負(fù)數(shù)的，從彩票發(fā)行銷售風(fēng)險(xiǎn)基金列支。

　　第四十八條彩票游戲的當(dāng)期計(jì)提獎(jiǎng)金、獎(jiǎng)池資金不足以兌付彩票中獎(jiǎng)?wù)擢?jiǎng)金時(shí)，先由該彩票游戲的調(diào)節(jié)基金彌補(bǔ)，不足部分從彩票兌獎(jiǎng)周轉(zhuǎn)金中墊支。當(dāng)該彩票游戲的調(diào)節(jié)基金出現(xiàn)余額后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)從調(diào)節(jié)基金將墊支資金調(diào)回至彩票兌獎(jiǎng)周轉(zhuǎn)金。

　　第四十九條單注獎(jiǎng)金在1萬(wàn)元以上（不含1萬(wàn)元）的彩票兌獎(jiǎng)后，應(yīng)當(dāng)保留中獎(jiǎng)彩票或者投注記錄憑證的原件、彩票中獎(jiǎng)?wù)叩挠行矸葑C件復(fù)印件，并編制獎(jiǎng)金兌付登記表，匯總裝訂成冊(cè)，存檔備查。其中，單注獎(jiǎng)金在100萬(wàn)元及以上的彩票兌獎(jiǎng)后，應(yīng)當(dāng)將中獎(jiǎng)彩票或者投注記錄憑證的原件和獎(jiǎng)金兌付登記表作為原始憑證，按照會(huì)計(jì)檔案管理制度規(guī)定的期限進(jìn)行保管。

第六章報(bào)告公告與監(jiān)督檢查

　　第五十條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全彩票發(fā)行銷售的報(bào)告制度。彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年1月31日前，向同級(jí)財(cái)政部門報(bào)送上年度彩票發(fā)行銷售情況。

　　彩票發(fā)行銷售過程中出現(xiàn)的新情況或者重要事件，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向同級(jí)財(cái)政部門報(bào)告。

　　第五十一條經(jīng)批準(zhǔn)開設(shè)的彩票品種、變更審批事項(xiàng)的彩票品種上市銷售前，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向社會(huì)發(fā)布公告。公告內(nèi)容包括財(cái)政部批準(zhǔn)文件的名稱及文號(hào)、同級(jí)財(cái)政部門核準(zhǔn)文件的名稱及文號(hào)、上市銷售的日期、財(cái)政部批準(zhǔn)的彩票游戲規(guī)則等。上市銷售滿1個(gè)月后，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向同級(jí)財(cái)政部門提交上市銷售情況的書面報(bào)告。

　　第五十二條經(jīng)批準(zhǔn)的彩票品種或者彩票游戲停止銷售前，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向社會(huì)發(fā)布公告。公告內(nèi)容包括財(cái)政部的批準(zhǔn)文件名稱及文號(hào)、停止銷售日期、兌獎(jiǎng)截止日期等。

　　兌獎(jiǎng)期結(jié)束后，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在60個(gè)自然日內(nèi)向同級(jí)財(cái)政部門提交書面報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括彩票銷售、彩票獎(jiǎng)金提取與兌付、獎(jiǎng)池資金和調(diào)節(jié)基金結(jié)余與劃轉(zhuǎn)等情況。

　　第五十三條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照所在地人民政府的工作時(shí)間規(guī)定，確定兌獎(jiǎng)時(shí)間和辦法，并向社會(huì)公告。

　　第五十四條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)在彩票銷售中遇有重大風(fēng)險(xiǎn)和重大安全事件，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)管理制度和應(yīng)急處置預(yù)案妥善處理并及時(shí)報(bào)告。

　　第五十五條財(cái)政部門可以根據(jù)工作需要對(duì)彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)的彩票發(fā)行銷售行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合。

　　第五十六條經(jīng)批準(zhǔn)開設(shè)的彩票品種或者經(jīng)批準(zhǔn)變更審批事項(xiàng)的彩票品種逾期未上市銷售的，自到期之日起，已作出的批復(fù)文件自動(dòng)終止。已列入財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的相關(guān)項(xiàng)目支出，應(yīng)當(dāng)在本年度或者下一年度予以扣除、扣減。

　　第五十七條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息、進(jìn)行市場(chǎng)宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和制度規(guī)定，不得含有虛假性、誤導(dǎo)性內(nèi)容，不得鼓動(dòng)投機(jī)，不得隱含對(duì)同業(yè)者的排他性、詆毀性內(nèi)容。

第七章附則

　　第五十八條彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)、彩票銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《條例》、《實(shí)施細(xì)則》及本辦法的規(guī)定，結(jié)合彩票發(fā)行銷售工作實(shí)際制定具體的管理規(guī)范、操作規(guī)程，并報(bào)同級(jí)財(cái)政部門備案。

　　第五十九條本辦法自2013年1月1日起施行。財(cái)政部2002年3月1日發(fā)布的《彩票發(fā)行與銷售管理暫行規(guī)定》、2003年11月13日發(fā)布的《即開型彩票發(fā)行與銷售管理暫行規(guī)定》同時(shí)廢止。

新法規(guī)軟件介紹

《新法規(guī)速遞2012》軟件，收錄1949-2012 法律法規(guī)、司法解釋、規(guī)范性文件及地方性法規(guī) 約13萬(wàn)件。2012版新增“云檢索”功能，可以在線全文檢索、瀏覽５０萬(wàn)件法規(guī)，并可下載收藏瀏覽過的法規(guī)�！缎路ㄒ�(guī)速遞》提供標(biāo)題、頒布單位和全文檢索功能，全部法規(guī)均可按標(biāo)題、頒布時(shí)間或頒布單位排序�！缎路ㄒ�(guī)速遞》還可自行錄入法規(guī)，所有下載法規(guī)均可備份，重裝軟件后無(wú)需再重新下載�！缎路ㄒ�(guī)速遞》最具特色功能是：注冊(cè)后，可以每天上網(wǎng)智能更新,獲得當(dāng)日最新法律法規(guī)。本軟件為收費(fèi)軟件，您可以先下載軟件，付費(fèi)后我們根據(jù)您注冊(cè)的用戶名為您開通每日更新服務(wù)。詳細(xì)